你好,我是 Heather
一个既懂数字,也懂生活的财富规划师
我相信,真正的财富自由不是账户里有多少个零,而是拥有选择生活方式的权利,和面对未来的从容与自信。
我帮助美国华人女性通过智慧的税务规划和财富管理,少交税、多存钱,在追求财富的同时,不失去对美好生活的感知。
专业背景
教育背景
• 加州大学伯克利分校 经济学学士
• 南加州大学 金融规划硕士
• CFP® (Certified Financial Planner) 认证理财规划师
• EA (Enrolled Agent) 注册税务师
职业经历
在进入财富管理行业之前,我曾在硅谷科技公司担任财务分析师,深刻理解W-2职场人的财务痛点。之后转型成为独立理财规划师,专注于为华人女性提供税务规划和财富管理服务。
过去8年,我帮助了300+家庭和个人优化税务、规划退休、配置资产,累计帮客户省税超过$2,000,000,管理资产超过$50,000,000。
专业认证与荣誉
• CFP® 认证理财规划师(全美仅有不到10万人持有此认证)
• EA 注册税务师(可代表客户与IRS沟通)
• 2022年度"杰出女性理财规划师"奖
• 《华人财富》杂志特约撰稿人
• 多次受邀在华人社区、企业、大学进行财富管理讲座
艺术、文化与生活美学
在成为理财规划师之前,我曾在艺术画廊工作,负责策展和艺术品投资咨询。那段经历让我深刻理解:生活不只是数字和账户,更是审美、品味和对美好事物的追求。
我喜欢逛美术馆、看展览、读诗集、插花、品茶。我相信,一个真正懂得理财的女性,不会为了存钱而放弃生活的美好,而是通过智慧的规划,让每一分钱都发挥最大价值,既能享受当下,也能为未来做好准备。
我的客户常说,和我聊天不像在"上课",更像是和一个懂生活的姐姐喝咖啡聊天。我们会聊财务规划,也会聊如何在忙碌中保持生活的仪式感,如何在追求财富的同时,不失去对美的感知。
"即使收入有限,生活的底蕴和品味不打折。"
我为什么选择做这件事
很多年前,我的一位好友——一个非常优秀的职场女性——在生完孩子后选择暂时离开职场。几年后她想重返工作,却发现自己的退休账户几乎是空的,因为那几年她完全依赖丈夫的收入,没有为自己的未来做任何准备。
那一刻我意识到,很多女性在照顾家庭、支持伴侣事业的同时,往往忽视了自己的财务独立和未来保障。她们不是不想规划,而是不知道从何开始,或者觉得"这些事情太复杂,交给老公处理就好"。
但财务独立不只是钱的问题,更是尊严、选择权和安全感的问题。一个在财务上有准备的女性,面对人生的变化(无论是离婚、丧偶、失业还是创业)时,会更有底气和从容。
所以我决定专注于帮助华人女性做财富规划。我希望每一个女性都能:
- 清楚地知道自己的财务状况,不依赖任何人
- 通过合法的税务规划,把本该交给国家的钱留给自己
- 为退休做好准备,不担心老了没钱、没尊严
- 在追求财富的同时,不失去对生活美好的感知
"我希望陪伴每一位女性,找到属于自己的财富节奏,活得从容、优雅、有底气。"
工作之外的我
阅读与写作
喜欢读诗集、散文和人物传记。偶尔在个人公众号分享财富管理心得和生活感悟。
艺术与美学
定期逛美术馆和画廊,喜欢收藏小众艺术家的作品。周末会去上插花课或陶艺课。
茶道与慢生活
喜欢泡茶、品茶,享受慢下来的时光。相信生活需要仪式感,即使再忙也要给自己留白。
我的价值观与服务理念
以人为本
财富规划不是冷冰冰的数字游戏,而是帮助每个人实现自己想要的生活。我会花时间了解您的故事、梦想和担忧。
专业与诚信
作为CFP®和EA,我严格遵守职业道德规范,永远把客户利益放在第一位,提供合法合规的建议。
教育与赋能
我不只是给答案,更希望帮您理解背后的逻辑,让您有能力做出明智的财务决策,真正掌控自己的财富。
长期陪伴
财富管理是一场马拉松,不是百米冲刺。我希望成为您长期的财务伙伴,陪伴您走过人生的不同阶段。
平衡与优雅
理财不是为了苦行僧式的生活,而是为了在享受当下的同时,也为未来做好准备。平衡才是智慧。
品质与底蕴
即使收入有限,生活的底蕴和品味不打折。真正的财富自由,是拥有选择生活方式的权利。
